Лицензия оффшорного банка

Банковский бизнес в оффшорах актуален уже более полувека. Он стабильно удерживает свои позиции на мировом рынке и постоянно увеличивает перечень доступных услуг. Сегодня оффшорные банки предлагают открытие депозитных счетов, обмен валют, переводы денежных средств, кредитование, инвестирование, управлением денежными ресурсами клиента, корпоративное управление и др.

Стоимость лицензии оффшорного банка - от 90000$

Обычно офшорные банки обеспечивают простой и надежный доступ к наиболее крупным и привлекательным с точки зрения минимизации налогообложения оффшорным юрисдикциям. Кроме того, некоторые их услуги могут предоставляться на эксклюзивной основе – в том случае, если в своей стране клиент их получить не может. Также оффшорные банки часто привлекают возможностью размещения средств на депозиты по повышенным ставкам.

Сегодня оффшорными называют банки, которые представляют собой либо кредитные учреждения, либо оффшорные банки с ограниченной или генеральной банковской лицензией.

Имея банковскую лицензию, владелец учреждения может работать в следующих направлениях:

- выдавать кредиты;
- размещать средства на депозитах (в том числе срочных);
- выдавать депозитные сертификаты;
- выдавать финансовые гарантии;
- вести расчетно-кассовое обслуживание;
- принимать средства в качестве оплаты услуг, осуществлять банковские переводы;
- обслуживать сберегательные счета;
- предоставлять клиентам чековые книжки;
- оказывать содействие в инвестировании и управлении активами.

Типы лицензий для оффшорных банков

Офшорные банки могут получить одну из трех видов лицензий: «А», «Б1» или «Б2». Первый тип лицензии («А») выдается хорошо известным крупным банкам с репутацией на международном уровне, это так называемая генеральная банковская лицензия. Второй и третий тип лицензий («Б1» и «Б2») выдают небольшим банкам, которые сравнительно недавно начали свою работу и пока еще находятся в стадии наработки как капитала, так и клиентской базы.

Владеть оффшорными банками могут только нерезиденты. При этом такие банки могут иметь свой офис и персонал, необходимые для полноценной работы данного финансового учреждения. Однако встречаются оффшорные банки «без персонала». Они, в свою очередь, могут быть внутрифирменными или управляемыми.

Первые являются самыми простыми и доступными в регистрации, открыть их могут как компании, так и частные лица. Их работа ведется в соответствии с соглашением, заключенным с патронируемым банком, который и обеспечивает их деятельность. Ограничительная лицензия, которую они получают, дает возможность обслуживать определенный (обычно очень небольшой) круг клиентов. Часто это акционеры банка или другие лица, упомянутые в лицензии. У таких банков не бывает своего офиса и персонала, однако они могут обмениваться корреспонденцией с другими финансовыми учреждениями и выполнять определенный перечень банковских операций.

Вторые (управляемые) банки функционируют на базе резидентского банка, владеющего генеральной лицензией, с которым у них заключено соглашение. Функции банка-резидента могут быть административными, исполнительными, он может заниматься выпуском депозитных сертификатов, инструментов для ведения внешнеторговой деятельности, обработки транзакций, выполнения кредитных операций.

В некоторых юрисдикциях оффшорным банкам «без персонала» доступны те же операции, что и банкам-резидентам. Размер их капитала напрямую завит от выбранной юрисдикции и может составлять от $500 000 до $1 500 000.

Для регистрации оффшорного банка потребуются следующие документы:

- заполненное заявление на регистрацию;
- устав компании;
- учредительный договор или его аналог;
- выписка из протокола заседания учредителей банка;
- заполненные анкеты на всех учредителей и (опционально) руководителей банка.

Пакет документов отправляется на рассмотрение в центральный банк или другой курирующий орган конкретной юрисдикции, который и выносит решение о регистрации. В некоторых случаях могут понадобиться дополнительные документы.

Независимо от вида лицензии, оффшорные банки должны располагать зарегистрированным офисом, пользоваться услугами зарегистрированного агента и секретаря. Агент и секретарь занимаются тем, что с определенной регулярностью (обычно ежегодно) отправляют в центральный банк финансовые отчеты, сведения о балансе, прибыли и убытках, информации об оплате лицензии на банковскую деятельность, а также выполняют некоторые другие обязанности. Корреспонденция оффшорного банка хранится у секретаря. Других сотрудников в банке может не быть.

Вы можете получить следующий перечень услуг, связанных с регистрацией оффшорных банков:

- регистрация коммерческой компании;
- получение банковской лицензии;
- легализация учредительных документов и печати;
- регистрация юридического адреса;
- привлечение к работе зарегистрированного агента и секретаря;
- заполнение необходимого пакета документов в государственных органах;
- установка и настройки интернет-банкинга;
- регистрация банка в качестве члена Eurowire.