Оформить лицензию на крипто деятельность и оффшор 

Времена, когда получение крипто лицензии, было чем-то сложным, остались в прошлом. На данный момент ее приобрести можно в ряде стран: Чехия, ОАЭ, Эстония и некоторых других. Купить лицензию на крипту за рубежом могут в том числе граждане России и другие иностранцы. Оформление начинается с подбора подходящей для конкретных задач юрисдикции. Мы работаем со всеми ведущими странами и поможем вам на каждом этапе – от подбора решения до оформления компании и получения необходимой лицензии:

• Срок: от 1 недели;
  
• Стоимость: от 15 000 евро.

Что такое лицензия на крипто деятельность?

Даже на сегодняшний день ряд стран продолжают игнорировать существование криптовалют, некоторые и вовсе пытаются запретить данный инструмент. Но есть перечень прогрессивных стран, которые уже разработали правовую базу для контроля, регулирования и лицензирования рынка крипты. В рамках регулирования государства вводят требования по обязательному лицензированию данной деятельности.

Лицензия – это разрешение от регулирующих органов на осуществление конкретной деятельности. Для получения лицензии, или как её иногда иначе называют – разрешение или сертификат, в зависимости от конкретной юрисдикции, требуется выполнить ряд требований и соблюсти условия, например, по минимальному обеспечительному капиталу.

Лицензия – это благо для всех участников рынка, так как четкие правила игры защищают интересы всех сторон. Лицензируемая работа означает большую прозрачность, легальность и надежность операций.

Где можно оформить крипто лицензию

Лицензия на торговлю криптовалютой в ОАЭ

Страна	ОАЭ
Требования для лицензии	Наличие достаточного капитала, чтобы вести бизнес как минимум в течение 6-12 месяцев; Соблюдение строгих норм KYC; Предоставление по запросу от регулятора информации о происхождении средств.
Документы необходимые для лицензии	Бизнес план Политики сайта (privacy policy, terms and conditions) Подтверждение происхождения средств Резюме Адреса кошельков
Сроки открытия	от 1 недели;
Стоимость	от 15 000$

Подробнее

---

Крипто компания с лицензией на криптовалюту в Португалии

Страна	Португалия
Требования для лицензии	Договор об учреждении компании; Выписка из государственного реестра компаний; Выписка из реестра бенефициаров; Имена и фамилии родителей распорядителя по счету; Номер мобильного телефона; Адрес электронной почты.
Документы необходимые для лицензии	Паспорт партнёра/акционера и директора; Подтверждение адреса места постоянного проживания; Документ, подтверждающий ИНН в стране налогового резидентства; Для бенефициара/директора требуется предоставить справку о несудимости; Сертификат AML (принимаются сертификаты из любой страны); Доверенность на представление интересов по форме регистратора.
Сроки открытия	от 2-х месяцев;
Стоимость	от 14 960 €

Подробнее

---

• Эстония:
• Чехия;
• и другие;

В некоторых странах, где ещё нет развитой правой базы для работы криптовалютами, например, в США, часть операций можно легально осуществлять в рамках общих финансовых лицензий.

Виды лицензий для работы с криптовалютами

Лицензии различаются в зависимости от конкретного вида :

• Обмен криптовалют;
  
• Организация криптовалютной биржи;
  
• Брокерская в сфере криптовалют;
  
• Выпуск криптовалюты.
  

Из всего перечня можно выделить общие для всего финансового рынка форматы работы:

• Финансовое консультирование;
  
• Доверительное управление активами;
  
• И некоторые другие.
  

Такие виды попадают под традиционные лицензии для осуществления финансовой деятельности. Но точно также, как и работа с криптой, всё это требует наличие специальной лицензии в большинстве юрисдикций. В некоторых случаях речь идет об электронной лицензии с цифровой подписью.

При получении важно глобально разделять два вида :

1. Работа исключительно с криптовалютами;
   
2. Крипта + фиатные деньги, например, операции с долларами США.
   

Если деятельность заключается только в обмене, без использования фиатных денег (чаще всего долларов США), то для работы достаточно обычной крипто лицензии. Для обмена и других операций с использованием любых легальных фиатных денег, требуется отдельная лицензия.

Ее также можно разделить по срокам. В большинстве случаев лицензия выдается на ограниченный срок и требует последующего продления. Продление разрешения, в некоторых случаях, происходит автоматически при соблюдении всех требований регулятора.

Как получить крипто лицензию?

Процесс получения зависит от конкретной юрисдикции, но базовый принцип схож во всех странах.

Подготовительный этап:

1. Анализ целей и задач;
   
2. Выбор юрисдикции;
   
3. Регистрация юридического лица в выбранной юрисдикции (в некоторых случаях, например, для крупных обменных пунктов или бирж, требуется несколько компаний);
   
4. Открытие счёта в банке, крипто бирже или платежки.

После того, как компания открыта, начинается процесс приобретения лицензии. Для этого требуется соблюсти требования конкретной юрисдикции, и в большинстве случаев требуется:

1. Техническое оснащение работы;
   
2. Оформление в штат всех необходимых сотрудников – это необходимо для соблюдения всех AML требований (об этом подробнее далее на странице);
   
3. Размещение уставного капитала, если требуется, в необходимом размере (например, для получения крипто лицензии на Мальте требуется обеспечительный платеж в размере от 50 000 евро);
   
4. Подготовка всех необходимых документов.
   

После того, как компания оформлена, все требования регулятора по выдаче соблюдены, подаётся заявка, проводится проверка на соответствие всем требованиям и выдача разрешения на крипто деятельность.

Требования AML

Для противодействия отмыванию денег, регуляторы всех юрисдикций и банки вводят дополнительные требования для клиентов, осуществляющих операции с криптовалютами.

В зависимости от юрисдикции детали AML требований отличаются, но, как правило, во всех случаях необходима политика KYC и AML регламента для противодействия отмыванию денег.

Помимо этого, в штате компании должны быть квалифицированные управляющие:

• AML Officer;
  
• Compliance Officer;
  
• Внутренний аудитор
  

Квалифицированные управляющие отвечают за соблюдение всех AML требований и противодействуют отмыванию денег и контролируют соблюдение других требований от регулятора.

Лучшая юрисдикция для приобретения крипто лицензии

Одной универсальной лучшей юрисдикции не существует – каждая страна предлагает свои условия и идеально подходит для решения различных задач. Оптимальной (но не универсальной) юрисдикцией, где купить лицензию на крипту, является ОАЭ. Есть много причин, почему стоит сделать крипто лицензию в ОАЭ:

• Возможность легально вести различную крипто деятельность – обменивать цифровые валюты, проводить ICO и другое. Например, в ОАЭ можно организовать криптовалютную биржу;
  
• Если на банковский счет не будет заходить криптовалюта, а только деньги с биржы, то можно обойтись компанией без лицензии;
• Развитая правовая база для регулирования крипто рынка;
  
• Нет подоходного и корпоративного налога;
  
• Очень низкий налог на добавленную стоимость (НДС) – 5%, если работать внутри страны;
  
• ОАЭ – белая и легальная юрисдикция с высокой репутацией.
  

При этом ОАЭ является признанным финансовым центром, с развитой инфраструктурой и гибкими возможностями для ведения деятельности.

Выбирая ОАЭ для приобретения лицензии важно учесть, что регулятор, как и в остальных странах, предъявляет AML требования. Соблюдение всех требований – это малая цена за те возможности, которые предоставляет Дубай и другие Эмираты для легальной торговли криптой.