ПНСБ:
10:00—21:00
+7495-790-8330
Лицензии / Лицензия на крипто деятельность

Оформить лицензию на крипто деятельность

Времена, когда получение крипто лицензии, было чем-то сложным, остались в прошлом. На данный момент оформить лицензию на крипто деятельность можно в ряде стран: Чехия, ОАЭ, Эстония и некоторых других. Купить лицензию на крипту за рубежом могут в том числе граждане России и другие иностранцы. Оформление крипто лицензии начинается с подбора подходящей для конкретных задач юрисдикции. Мы работаем со всеми ведущими странами и поможем вам на каждом этапе – от подбора решения до оформления компании и получения необходимой лицензии:
  • Срок: от 1 недели;
  • Стоимость: от 15 000 евро.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Что такое лицензия на крипто деятельность?

Даже на сегодняшний день ряд стран продолжают игнорировать существование криптовалют, некоторые и вовсе пытаются запретить данный инструмент. Но есть перечень прогрессивных стран, которые уже разработали правовую базу для контроля, регулирования и лицензирования рынка крипты. В рамках регулирования государства вводят требования по обязательному лицензированию крипто деятельности.

Лицензия – это разрешение от регулирующих органов на осуществление конкретной деятельности. Для получения лицензии, или как её иногда иначе называют – разрешение или сертификат, в зависимости от конкретной юрисдикции, требуется выполнить ряд требований и соблюсти условия, например, по минимальному обеспечительному капиталу.

Лицензия – это благо для всех участников рынка, так как четкие правила игры защищают интересы всех сторон. Лицензируемая работа означает большую прозрачность, легальность и надежность операций.

Где можно оформить крипто лицензию

Лицензия на торговлю криптовалютой в ОАЭ

Страна

ОАЭ

Требования для получения лицензии
  • Наличие достаточного капитала, чтобы вести бизнес как минимум в течение 6-12 месяцев;
  • Соблюдение строгих норм KYC;
  • Предоставление по запросу от регулятора информации о происхождении средств.
Документы необходимые для лицензии
  • Бизнес план
  • Политики сайта (privacy policy, terms and conditions)
  • Подтверждение происхождения средств
  • Резюме
  • Адреса кошельков
Сроки открытия

от 1 недели;

Стоимость

от 15 000$

Подробнее


  • Эстония:
  • Чехия;
  • и другие;
В некоторых странах, где ещё нет развитой правой базы для работы криптовалютами, например, в США, часть операций можно легально осуществлять в рамках общих финансовых лицензий.

Виды лицензий для работы с криптовалютами

Лицензии для работы с криптовалютами различаются в зависимости от конкретного вида деятельности:
  • Обмен криптовалют;
  • Организация криптовалютной биржи;
  • Брокерская деятельность в сфере криптовалют;
  • Выпуск криптовалюты.
Из всего перечня деятельности можно выделить общие для всего финансового рынка форматы работы:
  • Финансовое консультирование;
  • Доверительное управление активами;
  • И некоторые другие.
Такие виды деятельности попадают под традиционные лицензии для осуществления финансовой деятельности. Но точно также, как и работа с криптой, всё это требует получения специальной лицензии в большинстве юрисдикций. В некоторых случаях речь идет об электронной лицензии с цифровой подписью.

При получении крипто-лицензии важно глобально разделять два вида деятельности:
  1. Работа исключительно с криптовалютами;
  2. Крипта + фиатные деньги, например, операции с долларами США.
Если деятельность заключается только в обмене криптовалюты между собой, без использования фиатных денег (чаще всего долларов США), то для работы достаточно обычной крипто лицензии. Для обмена и других операций с использованием любых легальных фиатных денег, требуется отдельная лицензия.

Крипто лицензии также можно разделить по срокам. В большинстве случаев лицензия выдается на ограниченный срок и требует последующего продления. Продление разрешения, в некоторых случаях, происходит автоматически при соблюдении всех требований регулятора.

Как получить крипто лицензию?

Процесс получения крипто-лицензии зависит от конкретной юрисдикции, но базовый принцип схож во всех странах.

Подготовительный этап:
  1. Анализ целей и задач;
  2. Выбор юрисдикции;
  3. Регистрация юридического лица в выбранной юрисдикции (в некоторых случаях, например, для крупных обменных пунктов или бирж, требуется несколько компаний);
  4. Открытие счёта в банке, крипто бирже или платежки.
После того, как компания открыта, начинается процесс получения крипто лицензии. Для этого требуется соблюсти требования конкретной юрисдикции, и в большинстве случаев требуется:
  1. Техническое оснащение работы;
  2. Оформление в штат всех необходимых сотрудников – это необходимо для соблюдения всех AML требований (об этом подробнее далее на странице);
  3. Размещение уставного капитала, если требуется, в необходимом размере (например, для получения крипто лицензии на Мальте требуется обеспечительный платеж в размере от 50 000 евро);
  4. Подготовка всех необходимых документов.
После того, как компания оформлена, все требования регулятора по выдаче крипто лицензии соблюдены, подаётся заявка на крипто лицензию, проводится проверка на соответствие всем требованиям и выдача разрешения на крипто деятельность.

Требования AML

Для противодействия отмыванию денег, регуляторы всех юрисдикций и банки вводят дополнительные требования для клиентов, осуществляющих операции с криптовалютами.

В зависимости от юрисдикции детали AML требований отличаются, но, как правило, во всех случаях необходима политика KYC и AML регламента для противодействия отмыванию денег.

Помимо этого, в штате компании должны быть квалифицированные управляющие:
  • AML Officer;
  • Compliance Officer;
  • Внутренний аудитор
Квалифицированные управляющие отвечают за соблюдение всех AML требований и противодействуют отмыванию денег и контролируют соблюдение других требований от регулятора.

Лучшая юрисдикция для получения крипто лицензии

Одной универсальной лучшей юрисдикции не существует – каждая страна предлагает свои условия и идеально подходит для решения различных задач. Оптимальной (но не универсальной) юрисдикцией, где купить лицензию на крипту, является ОАЭ. Есть много причин, почему стоит сделать крипто лицензию в ОАЭ:
  • Возможность легально вести различную крипто деятельность – обменивать цифровые валюты, проводить ICO и другое. Например, в ОАЭ можно организовать криптовалютную биржу;
  • Если на банковский счет не будет заходить криптовалюта, а только деньги с биржы, то можно обойтись компанией без лицензии;
  • Развитая правовая база для регулирования крипто рынка;
  • Нет подоходного и корпоративного налога;
  • Очень низкий налог на добавленную стоимость (НДС) – 5%, если работать внутри страны;
  • ОАЭ – белая и легальная юрисдикция с высокой репутацией.
При этом ОАЭ является признанным финансовым центром, с развитой инфраструктурой и гибкими возможностями для ведения деятельности.

Выбирая ОАЭ для получения лицензии на крипто деятельность важно учесть, что регулятор, как и в остальных странах, предъявляет AML требования. Соблюдение всех требований – это малая цена за те возможности, которые предоставляет Дубай и другие Эмираты для легальной торговли криптой.

Страны, где можно оформить лицензию на торговлю крипто валютой, предлагают разные условия, поэтому выбор конкретной юрисдикции правильней делать на основе анализа потребностей и задач конкретного бизнеса. Мы проанализируем ваш проект, подберем оптимальное решение о поможем получить необходимую крипто-лицензию.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ




Видео компании